GetDynasty

À propos de GetDynasty

GetDynasty est une plateforme numérique de création et d’administration de trusts, initialement positionnée sur la planification successorale grand public, mais dont l’offre principale en avril 2026 est résolument tournée vers l’optimisation fiscale des fondateurs de startups, des investisseurs early‑stage et des premiers employés. Son produit phare est le QSBS trust stacking, un montage qui permet de structurer plusieurs trusts afin de multiplier les exemptions potentielles à l’imposition des gains en capital sur les actions qualifiées (Qualified Small Business Stock). La plateforme propose un parcours entièrement en ligne – de la création du trust au financement et à l’administration continue – et s’appuie sur Dynasty Trust Company, une société de trust licenciée au Nevada, pour la gestion fiduciaire. L’intégration récente avec Carta vient renforcer la proposition de valeur pour les clients déjà présents sur cette plateforme de gestion d’equity, en ajoutant la valuation fiscale, la gift valuation et la lettre d’attestation QSBS dans un même flux de travail.

Fonctionnalités principales

• Création guidée de trusts en ligne : Le processus est conçu pour être complété en quelques minutes, sans nécessiter de connaissances approfondies en droit fiscal ou en structure d’actifs. Les utilisateurs répondent à un questionnaire et la plateforme génère les documents juridiques nécessaires.
• QSBS trust stacking : GetDynasty permet de créer jusqu’à quatre trusts par année d’abonnement (et potentiellement davantage avec des forfaits additionnels) afin de répartir les actions éligibles QSBS entre plusieurs bénéficiaires et maximiser les exemptions fiscales à la sortie.
• Administration continue : Dynasty Trust Company assure la gestion des trusts dans le temps, incluant la conformité réglementaire, le suivi des actifs et les obligations déclaratives.
• Automatisation des transferts de titres : La plateforme facilite le transfert des actions et la documentation associée (résolutions, notifications, etc.).
• Intégration Carta (2026) : Les clients de Carta peuvent déclencher la valuation fiscale, l’évaluation des dons (gift valuation) et la lettre d’attestation QSBS directement depuis l’environnement GetDynasty, sans quitter leur outil habituel.
• Outils de conformité et support continu : Accompagnement pour maintenir les trusts en règle, renouvellements, suivi des échéances.
• Fonctionnalités historiques : Les pages plus anciennes de la plateforme mentionnent encore la notarisation à distance, le stockage sécurisé de documents et la création gratuite de trusts de base, mais ces options ne sont plus au cœur de l’offre actuelle.

Tarification

Les prix sont exprimés en dollars américains par la plateforme. Les montants ci‑dessous sont convertis approximativement en dollars canadiens (taux ≈ 1,36 USD/CAD en avril 2026).

Aucune grille tarifaire publique ne détaille les paliers au‑delà du plan QSBS Stacking. Les add‑ons et les cas plus complexes nécessitent probablement une soumission personnalisée.

Cas d’utilisation

• Fondateurs de startups : Préparer une sortie (acquisition, introduction en bourse) en optimisant l’exonération QSBS via le trust stacking, surtout si l’entreprise est éligible et que la valeur des actions est appelée à croître.
• Investisseurs early‑stage et anges : Structurer des participations dans plusieurs sociétés qualifiées QSBS, avec des bénéficiaires multiples (conjoint, enfants, fonds familiaux) pour multiplier les exemptions.
• Premiers employés : Détenteurs d’equity éligible QSBS qui souhaitent maximiser l’avantage fiscal à la sortie, sans engager des frais juridiques de 50 000 $ CA ou plus.
• Clients Carta : Bénéficier d’un parcours intégré – valuation, trust, attestation – pour gagner du temps et de la cohérence dans la documentation fiscale.
• Planification successorale : Historiquement, GetDynasty visait aussi les living trusts et la réduction des frais de probate, mais l’offre actuelle est fortement recentrée sur le QSBS.

Notre avis

GetDynasty répond à un besoin très précis : permettre à des entrepreneurs et investisseurs de structurer des trusts QSBS de manière plus rapide et moins coûteuse que par les canaux traditionnels (cabinets d’avocats spécialisés en fiscalité, qui facturent souvent plusieurs dizaines de milliers de dollars). Le processus digitalisé et l’intégration avec Carta sont des avantages indéniables pour le public cible. La présence d’une société de trust régulée (Dynasty Trust Company) renforce la crédibilité et la pérennité du service.

Cependant, la spécialisation a ses limites. GetDynasty n’est pas conçu pour une planification successorale généraliste ou pour des situations patrimoniales complexes non liées au QSBS. Le manque de transparence sur les prix des add‑ons et l’absence de grille tarifaire complète peuvent freiner certains acheteurs. De plus, l’éligibilité QSBS est conditionnelle : l’entreprise doit répondre aux critères de l’Internal Revenue Code (section 1202), et le montage doit être correctement exécuté pour résister à un éventuel examen fiscal. La plateforme offre un accompagnement, mais l’utilisateur final reste responsable de vérifier son éligibilité.

En résumé, GetDynasty est un outil de niche puissant et bien conçu pour les fondateurs et investisseurs early‑stage qui détiennent des actions QSBS. Pour une personne cherchant simplement un trust successoral ou un montage fiscal sans rapport avec le QSBS, les alternatives comme Trust & Will ou un cabinet juridique traditionnel seront plus adaptées. La plateforme mérite l’attention de son public cible, surtout depuis l’intégration Carta, mais il faut aborder le produit avec une compréhension claire de ses avantages et de ses contraintes.